中国サプライヤーへ支払う前に確認すべき10項目

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クライアントから連絡が来た時点で、すでに送金は終わっていました。ステンレス製品の注文に対する手付金 4 万米ドルが、3 日前に香港の口座へ振り込まれていたのです。サプライヤーは WeChat で返信しなくなりました。Alibaba の店舗ページはまだ残っており、深圳の会社、ゴールドサプライヤーのバッジ、4 年分の取引履歴が表示されていました。問題は口座名義でした。“Sincere Global Trading Co., Limited.”。彼が取引していると思っていた会社は、別の深圳法人でした。名前も違う。法定代表者も違う。その中国語名を、彼は実際にはほとんど見ていませんでした。

悔しいのは、この多くが防げるということです。数百ドル、半日、短いチェックリスト。それだけで、損害の多くは発生前に止められます。手付金が着金した後は、交渉力が急速に落ちます。

以下は、私が中国調達紛争で何度も戻ってくる確認項目です。おおむねリスクの高い順に並べました。前に出てくる項目ほど、省略すべきではありません。

まず、誰に支払っているのかを確認する

中国の貿易規模は非常に大きいです。税関統計によれば、2024 年の中国の貨物輸出は 25.45 兆人民元で前年比 7.1% 増、貨物貿易総額は 43.85 兆人民元に達しました。大多数の取引は問題なく完了します。問題が起きる取引は、しばしば同じ形で始まります。買主は一定の確認をしていたのに、法律上の相手方が誰なのかを確認していなかったのです。

中国本土では、会社の本当の身元は登録された中国語名称と 18 桁の 統一社会信用コード （统一社会信用代码）です。ウェブサイト上の英語名ではありません。プラットフォームの店舗名でもありません。営業担当者のメール署名にあるブランド名でもありません。英語名はビジネス上の連絡には役立ちますが、通常、会社登記で確認される法的名称ではありません。

Term 統一社会信用コード

この18桁のコードは会社の恒久的な登記識別番号であり、英語の商号は登記されません。支払前に公式の会社登記システム GSXT で必ず自分で検索してください。

最初の手順は単純です。サプライヤーに営業許可証（营业执照）を求め、統一社会信用コードを控え、自分で国家企業信用情報公示システム（国家企业信用信息公示系统）、通常 GSXT と呼ばれる gsxt.gov.cn で検索してください。名称、コード、登記状態が営業許可証と完全に一致している必要があります。

必ず自分で確認してください。サプライヤーが送ってくるスクリーンショットや PDF だけに頼ってはいけません。本物らしく見える営業許可証を偽造するのは、それほど難しくありません。

登記システムでは、少なくとも次の点を確認できます。

登記状態。 吊销（取消し）、注销（抹消）、その他の異常状態が表示される場合は、いったん取引を止めてください。
経営範囲（经营范围）。リチウム電池を売っている会社なのに、経営範囲の中心が衣料品卸売であれば、実際にどの役割を担っているのかを確認する必要があります。
登録資本（注册资本）。ここは慎重に読んでください。2024 年 7 月 1 日施行の新しい会社法では、有限責任会社の株主は原則として設立から 5 年以内に引受出資を払い込む必要があります。古い会社で非常に長い払込期限を設定している場合は、2027 年 6 月 30 日までに調整が必要です。つまり、登録資本 5,000 万人民元と表示されていても、その会社の銀行口座に 5,000 万人民元があるという意味ではありません。登録資本は、現在の返済能力というより、株主の出資義務を示すものです。

Statute 会社法第47条 5年ルール

2023年改正会社法第47条のもと、有限責任会社の株主は設立から5年以内に引受出資を全額払い込まなければなりません。登録資本は約束であり、払込済みの現金ではありません。

登記で会社が見つかることは、最初の確認にすぎません。その会社が製品を製造できることを証明するものではありません。支払能力を証明するものでも、誠実さを証明するものでもありません。しかしここを飛ばすと、問題が起きたときに、そもそも誰に請求すべきかも分からない可能性があります。

三つの名前をそろえる

多くの買主を救う単純なルールがあります。営業許可証上の名称、契約上の当事者、銀行口座の名義人は、同じ法的主体を指していなければなりません。

この三つが一致しない場合、急いで支払ってはいけません。多くの詐欺事件や後の紛争は、まさにここから始まります。

最もよくあるのは、サプライヤーが個人口座、または少し名前の違う会社口座への支払いを求め、もっともらしい説明を添えるパターンです。会社口座がメンテナンス中です。今四半期は税務上の調整があります。工場口座が監査中です。社長または関連会社に支払ってください、内部で処理します、という説明です。いったん個人口座に資金が入ると、回収ははるかに難しくなります。明確な法人向け支払の記録を失い、その資金が契約相手方に支払われたことの証明にも苦労します。

オフショア口座は、より正当らしく見えることがあります。多くの中国貿易会社が香港会社を決済に使っているのは事実で、それ自体が直ちに問題というわけではありません。しかし、本土工場を確認し、香港会社と契約し、その香港会社へ支払ったのであれば、あなたは別の法域の別の法人と取引していることになります。その会社には工場も資産もなく、契約で定めない限り、本土工場の履行義務を負わないかもしれません。

サプライヤーが香港会社その他のオフショア会社の利用にこだわる場合は、その会社を独立した当事者として審査してください。登記を確認し、実際の製造者との関係を確認し、生産、納品、保証、補償の責任者を契約に書き込んでください。「当社グループ会社です」という一言で済ませてはいけません。

支払は、可能な限り法人名義口座、つまり对公账户を使ってください。口座名義は、確認済みのサプライヤーの登録名称と一致しているべきです。契約にも、支払は会社自身の名義口座に限ること、銀行口座の変更は書面で通知され、既存の連絡先を通じて再確認されなければならないことを定めておくべきです。

口座変更詐欺は増えています。誰かがメールスレッドに入り込み、以前と同じ署名欄と文体で「更新後の銀行情報」を送ってきます。買主が手付金を送金すると、資金は別の場所に着金します。銀行口座の変更については、メールだけでは足りません。

誤った口座へ送金したことに気づいたら、すぐに銀行へ電話し、送金取消しを依頼してください。早ければ早いほどよく、特に 24～48 時間以内が重要です。それ以降は、通常、警察への届出、可能な場合の証拠保全（证据保全）、そして回収可能性についてのかなり現実的な検討になります。

契約は本当にサプライヤーを拘束しているか

中国サプライヤーとの契約は、誰かが英語の購入条件に署名しただけでは完成しません。実際に役立つ契約は、三つの問いに答える必要があります。相手方は誰か。会社はその文書を有効に受け入れたのか。紛争が起きたとき、実際に執行できる形でどこで解決されるのか。

まず会社印です。外国買主は、会社印（公章）の重要性を過小評価しがちです。中国の商取引実務では、会社印は通常、会社の意思を示す中心的な証拠です。本物の会社印が押された契約は、法定代表者の署名がなくても、会社に対して執行しやすくなります。逆に、契約に営業担当者の署名だけがあり会社印がない場合、その人に会社を拘束する権限があったことを、まず証明しなければならないことがあります。

Statute 民法典第490条押印または署名

民法典第490条のもと、書面契約は双方が署名、押印、または指印した時点で成立します。本物の会社印は、日常取引で法人の合意を示す最も強い証拠です。

そのため、契約にはサプライヤーの完全な中国語登録名称を使い、会社印を押してもらうべきです。会社印は通常、赤色の丸印で、外周に完全な登録名称が入っています。印章上の名称は営業許可証と一致している必要があります。

次に言語です。契約は通常、中英二言語で作成し、中国語版を優先する形が望ましいです。多くの外国買主がこれを好まないことは理解しています。最も重要な版が、自分にとって最も読みやすい版ではなくなるからです。しかし、紛争が中国の裁判所または仲裁機関で扱われる場合、中国語本文の方が直接的で扱いやすくなります。審理の場で英語の保証条項をどう翻訳すべきか争うより、署名前に中国語版を確認しておく方がよいです。

次に紛争解決です。よくある誤りは、買主の本国裁判所と本国法を選ぶことです。その方が安全に感じるからです。問題は執行です。たとえ本国で勝訴しても、サプライヤーの主要資産が中国にあり、判決の承認・執行に使える仕組みがなければ、その判決はお金に変わらないかもしれません。

より実務的な選択肢は、CIETAC などの認知された機関による中国または香港での仲裁であることが多いです。中国仲裁判断は中国で執行でき、ニューヨーク条約に基づき 170 を超える法域で執行できる可能性があります。この点は本シリーズ第 4 回で扱ったので、ここでは繰り返しません。要点だけ言えば、条項には機関、仲裁地、規則、言語を明記する必要があります。「紛争があれば仲裁できる」では足りません。

Statute ニューヨーク条約締約国172か国

ニューヨーク条約の締約国は現在172か国で、中国は1987年に加入しました。この広がりにより、機関仲裁判断は通常、買主の所在国でも執行できます。

契約に「紛争は仲裁または裁判所へ提出できる」と書かれているのを多く見ます。一見柔軟です。実務では不確実性を生みます。中国法上、裁判所の管轄を明確に排除していない、または仲裁機関を特定していない仲裁条項は、無効と判断される可能性があります。メニューにしてはいけません。一つの機関、一つの仲裁地、一つの規則を選んでください。

Statute 仲裁法第29条機関の特定なし

2026年3月1日施行の改正中華人民共和国仲裁法第29条：仲裁機関を定めない、または不明確に定めた仲裁合意は、当事者が後に合意しない限り無効です。

サプライヤーが自分から話さない履歴

会社が実在し、正しい会社印を持ち、正しい口座で資金を受け取っていても、まだ安全な相手とは限りません。会社登記は主に会社が登録されているかを示すだけです。過去に契約違反をしたか、判決債務を支払っていないか、繰り返し訴えられているかまでは教えてくれません。

そのためには、裁判記録と執行記録を見る必要があります。

一つ目のデータベースは中国執行情報公開網（中国执行信息公开网、zxgk.court.gov.cn）です。ここには、確定した法的文書に従わなかった判決債務者である失信被执行人などの執行情報が含まれます。2025 年初め時点で、公開リストには 850 万件を超える名前がありました。サプライヤー本人、またはその法定代表者個人がそこに出てくる場合は、既存の裁判所命令をなぜ履行していないのかを確認するまで立ち止まってください。

Evidence 失信被执行人リスト

zxgk.court.gov.cn の公開失信被执行人リストは、会社名または個人名で無料で検索できます。掲載されたサプライヤーは、すでに確定判決の履行に失敗しています。

二つ目は中国裁判文書網（中国裁判文书网）です。その会社が訴えられたことがあるか、誰に訴えられたか、何をめぐる紛争かを確認できます。1 件や 2 件の事件があるだけで、直ちに危険とは限りません。しかし、ある工場が品質紛争、支払紛争、執行事件に何度も出てくるなら、それは情報です。有用な情報です。

会社だけを検索しないでください。法定代表者、実質的支配者、主要株主も検索してください。ある会社から別の会社へ移って同じ事業を続ける人もいます。現在の法人だけを見ると、そのパターンを見逃します。

天眼查、企查查、启信宝などの商業プラットフォームは、最初の確認には便利です。工商変更、司法リスク、所有関係、行政処分を読みやすくまとめています。ただし、重要な点については公式データベースに戻って確認してください。商業サイトは入口です。記録そのものではありません。

工場か、それとも工場のふりをしたウェブサイトか

調達プラットフォーム上の多くの「工場」は、実際には貿易会社です。注文を受け、別の工場へ流します。このモデルが常に悪いわけではありません。優れた貿易会社は、工場選定、連絡、品質管理、輸出業務を助けてくれます。ただ、どちらと取引しているのかは知っておく必要があります。品質管理、責任、後の回収に影響するからです。

兆候はしばしば物理的です。

実際の工場は通常、工業区にあり、生産ライン、倉庫、設備、作業員があります。
登録住所が都心のオフィスタワーであれば、貿易会社または営業所である可能性が高いです。
電子機器、家具、繊維を同時に扱う製品カタログには注意が必要です。
サプライヤーがビデオ工場見学、第三者監査、現地写真を拒み続ける場合、その説明には筋が通っていなければなりません。
ウェブサイト上の ISO、BSCI などの証明書は、営業許可証と同じ法的主体名および住所を示しているべきです。一致しない場合、その証明書は別の会社のものかもしれません。

注文金額が重要であれば、工場監査を手配してください。最低限、出荷前検査を手配してください。プラットフォームのページ、サンプル写真、営業担当者の約束だけで生産能力を判断してはいけません。

信頼だけで残金を払わない

多くの調達紛争は、貨物がまったく出荷されないというものではありません。貨物は出荷されますが、仕様、品質、数量、包装が違うのです。買主が問題を見つけた時点では、残金はすでに支払われ、貨物は輸送中です。そこからの話し合いはずっと難しくなります。

支払条件は、貨物を確認するまで一定の交渉力を残すものであるべきです。標準的な 30% 手付金、70% 出荷前払いでも機能します。大きな注文であれば、私はむしろ 30% 手付金、出荷前検査合格後に 60%、受領・検収後に 10% という形を見たいです。最後の 10% にすべてのサプライヤーが同意するわけではありません。それでも、インセンティブは変わります。

30% の手付金は偶然ではありません。多くの注文では、材料費と立ち上げ費用の一部をまかないますが、資金を持ち逃げする魅力が大きくなりすぎない水準です。支払構造はリスク管理の一部です。

出荷前検査は通常、生産が 80～100% 完了し、大半の貨物が梱包された段階で行います。QIMA や SGS などの第三者検査会社は、通常 AQL 抽出基準に基づいて検査し、1～2 日以内に写真付きレポートを出します。中国の一般消費財では、検査費用は 1 人日あたり 300～420 米ドル程度であることが多いです。5 桁米ドルの注文に対しては、通常、十分に見合う支出です。

Alibaba を通じて購入する場合、Trade Assurance は実際の保護を提供することがあります。エスクロー、出荷または品質問題に対する返金手続、プラットフォーム規則上の紛争期間です。ただし、二つの制限が重要です。第一に、各サプライヤーには補償上限があり、それを超える注文額はカバーされない可能性があります。第二に、プラットフォームを迂回してサプライヤーの銀行口座へ直接送金すると、通常、プラットフォーム保護は適用されません。プロフィール上のバッジは、オフライン支払を保護しません。

残りの項目も注文前に決めておく

次の項目は、常に複雑とは限りません。それでも、紛争後に残しておくべきではありません。

誰が法的に輸出できるのか。 すべての工場が輸出入権（进出口经营权）を持っているわけではありません。多くの工場は、通関申告に免許を持つ貿易代理を使います。それ自体はよくあることです。税関書類に誰の名前が出るのかを知っておく必要があります。書類、税還付、税関対応、求償に影響するからです。

インコタームズ。 貿易条件を契約に入れてください。中国から輸入する多くの買主にとって、FOB は妥当な初期値です。売主が包装、国内輸送、輸出通関を担当し、貨物が船上に積み込まれた時点でリスクが移転します。EXW は、中国側の輸送や輸出通関の負担をより多く買主へ移します。初回注文では軽く選ぶべきではありません。

増値税発票。 取引が輸出増値税還付に関係する場合、サプライヤーは適切な増値税専用発票（增值税专用发票）を発行する必要があります。普通発票では足りません。還付率は製品分類により異なり、多くは 9～13% です。発票の真偽は、税務当局の発票検証プラットフォーム fapiao.chinatax.gov.cn で確認できます。

知的財産。 図面、デザイン、ブランド、包装案をサプライヤーへ送る場合、可能な限り接触前に基本的な出願を済ませてください。中国は商標と意匠特許について先願主義です。CNIPA の意匠特許の公的費用は約 500 人民元です。商標については、英語名、中国語名、主要なバリエーションを一緒に考えてください。デザインをコピーされたり、商標を先取りされたりするまで待ってはいけません。全体の進め方は、サプライヤーがあなたのデザインをコピーした場合の記事で扱いました。

米国へ輸入する場合の強制労働・制裁スクリーニング。 UFLPA は、新疆またはリスト掲載主体に関連する貨物は米国に入れないという反証可能な推定を設けています。2025 年初めまでに関連主体リストは 144 主体に達し、同法に基づく CBP の差止め貨物価額は 10 億米ドルを超えました。注文前に、少なくとも直接サプライヤーを当時有効なリストと照合してください。高リスク品目では、上流 1～2 層まで追跡してください。

これらの確認にかかる費用

このチェックリスト全体は、買主が思うより安く済むことが多いです。営業許可証と会社登記の確認は無料でできます。執行記録と裁判文書の検索も無料です。二言語契約と仲裁条項は、弁護士に一度作ってもらい、注意して再利用できます。意匠特許の公的費用は約 500 人民元です。通常の検査は 300～400 米ドル程度です。初回注文でこれをきちんと行っても、2,000 米ドル未満で済むことが多いです。その後は、テンプレートと手順ができればさらに下がります。

誤送金、不良出荷、法的主体の不一致を後から片付ける費用は、はるかに高くなります。そして、片付ける方法がないこともあります。

冒頭のクライアントには、執行可能な道がほとんど残っていませんでした。契約当事者は不明確。会社印はありません。受取口座はオフショア。資金を受け取った会社は、彼が支払っていると思っていたサプライヤーではありませんでした。催告函（催告函）は送れます。警察への届出も検討できます。しかし、彼を守る最善のタイミングはすでに過ぎていました。

サプライヤー確認は退屈です。その効果は通常見えません。悪い結果が単に起きないからです。だからこそ、人は省略します。私の助言は単純です。省略しないでください。送金後ではなく、送金前に行ってください。

中国サプライヤーへ初回注文を出す前に、手付金の送金前に契約、主体、支払条件を確認したい場合は、お問い合わせください。事前確認の費用は、後で紛争を処理する費用のごく一部で済むことがほとんどです。

参考資料

中華人民共和国国務院『中華人民共和国会社法』（2023年改正、第47条を含む）：https://www.gov.cn/yaowen/liebiao/202312/content_6923395.htm
最高人民法院『中華人民共和国民法典』（第490条を含む）：https://www.court.gov.cn/zixun/xiangqing/233181.html
全国人民代表大会常務委員会『中華人民共和国仲裁法』（2025年改正、第27条・第29条を含む）：http://www.npc.gov.cn/npc/c2/c30834/202509/t20250912_447762.html
UNCITRAL ニューヨーク条約（外国仲裁判断の承認及び執行に関する条約）締約国状況：https://uncitral.un.org/en/texts/arbitration/conventions/foreign_arbitral_awards/status2

この記事は「中国サプライチェーン紛争：すべての買主が知っておくべきこと」シリーズの一部です。関連記事：見落とした契約条項がすべてを失わせることがある、中国仲裁は思っているほど怖くない。