Alibabaの外で支払った後、サプライヤーが消えたら？まずここから

最悪の瞬間は、中国サプライヤーが返信を止めたときではありません。

Alibabaで紛争を開こうとして、その支払いがそもそもAlibabaを通っていなかったと気づくときです。

そのサプライヤーは、以前に小口注文を納品していたかもしれません。営業担当者がプラットフォーム手数料は高すぎると言ったかもしれません。前払金を直接送金すれば少し値引きすると言われたかもしれません。そして支払いが出ていき、言い訳が始まり、返信が止まりました。

状況は悪いです。必ずしも絶望ではありません。

Alibabaの外で支払うと何が変わるか

AlibabaのTrade Assurance保護は、特定の取引構造を前提にしています。買主がAlibaba.com上で注文合意をし、Alibaba.comを通じて支払い、対象となる商品または配送の問題が発生した場合にプラットフォームの手続を使う、という構造です。

その構造の外で支払うと、プラットフォームはなおサプライヤーの報告を受け付けるかもしれません。店舗を停止したり、アカウント濫用の調査にあなたの報告を使ったりすることもあります。しかし、プラットフォームが銀行、裁判所、保険会社のように動く可能性は低いです。

つまり、三つのことが起きます。

• Alibabaは、その支払いが保護対象のプラットフォーム注文に含まれないとして、返金紛争を閉じる可能性があります。
• 実際の回収ルートは、銀行、決済事業者、警察、弁護士、裁判所に移ります。
• 怒りより証拠が重要になります。スクリーンショット、インボイス、銀行記録、サプライヤーの中国会社情報が、まだ何ができるかを決めます。

最初の24時間

1. 銀行または決済事業者に電話する

電信送金をした場合は、銀行にリコールを開始し、その送金を詐欺疑いとしてフラグ付けするよう依頼してください。リコールはあくまで依頼です。受取銀行は拒否することがあります。特に資金がすでに移動している場合はそうです。ただし、待つほど依頼は弱くなります。

クレジットカードで支払った場合は、商品未受領または詐欺を理由にチャージバックを申請します。PayPal、Payoneer、Wise、その他の決済事業者を使った場合は、その買主保護または詐欺対応手続を開始します。Western Union、MoneyGram、その他の現金受取サービスを使った場合、相手が現金を受け取った後の回収はかなり難しくなります。

2. 証拠が消える前に保全する

次の怒ったメッセージを送る前に、これをしてください。

1. Alibaba、WhatsApp、WeChat、メールの履歴をすべてスクリーンショットまたは画面録画で保存する。
2. Alibabaの店舗ページ、会社プロフィール、商品ページ、営業許可証の画像をダウンロードする。
3. インボイス、プロフォーマインボイス、銀行送金指示、送金確認書、SWIFT MT103 、支払い領収書を保存する。
4. Alibabaの外で支払うよう求めたメッセージ、または別会社、個人口座、香港会社、第三者への支払いを求めたメッセージをすべてマークする。
5. どこかに表示されていれば、中国会社名と統一社会信用コード（统一社会信用代码） を記録する。

Evidence SWIFT MT103 支払証明

MT103はSWIFTの標準的な顧客信用送金の確認書です。送金銀行に依頼すれば発行され、受取人、口座、金額、バリューデートが記録されます。

Term 統一社会信用コード

18桁の統一社会信用コードは、中国で合法的に登記されたすべての法人の全国登記IDです。国家企業信用情報公示システム国家市场监督管理总局国家企业信用信息公示系统查询中国企业登记、行政处罚、经营异常等信用信息的官方系统。www.gsxt.gov.cn↗で無料で確認できます。

3. サプライヤーとの会話を続ける

すぐにサプライヤーを詐欺だと非難しないでください。警察に通報すると宣言しないでください。通常の生産に関する質問をします。出荷時期、写真、工場の進捗、返金時期を尋ねます。

あなたは時間を買っています。あなたがまだ待っていると思っているサプライヤーは、オンラインの記録を残す時間が長くなり、資金移動や会社閉鎖も遅くなることがあります。

4. それでもサプライヤーを報告する

支払いがプラットフォーム外であっても、Alibabaにその行為を報告してください。報告でお金が戻るとは限りませんが、苦情の履歴を残せます。同じアカウントについて複数の買主が報告している場合、役に立つことがあります。

Business Email Compromiseが関係する可能性がある場合は、あなたの所在地のサイバー犯罪通報窓口にも報告してください。米国では通常、FBIのInternet Crime Complaint Centerです。

すべての失踪が同じではない

法的手段を選ぶ前に、どの種類の事件なのかを見極めてください。

計画的な詐欺

サプライヤーが小さな成功注文で信頼を作り、その後、より大きなプラットフォーム外支払いを促します。入金後、遅延し、言い訳を繰り返し、消えます。このパターンは、詐欺の故意を支えるため重要です。

事業の破綻

サプライヤーは実在するが、支払不能かもしれません。あなたのお金を受け取り、別の穴を埋めるために使い、その後、納品も返金もできなくなった可能性があります。これでも法的責任 は生じ得ますが、回収できるかは会社に資産が残っているかに大きく左右されます。

Statute 民法典577条 違約責任

民法典577条：履行しない、または適合しない履行をした当事者は、履行継続、是正措置、損害賠償などの責任を負います。公式テキスト - 最高人民法院www.court.gov.cn中华人民共和国民法典 - 中华人民共和国最高人民法院最高人民法院政务网站,最高人民法院网，最高人民法院，最高人民法院网是人民群众了解和联系最高人民法院的重要窗口，承载着司法公开、法治宣传、服务群众、接受监督等重要使命。是最高人民法院的政务网站，是最高人民法院在互联网上唯一的正式身份。www.court.gov.cn↗

仲介業者の問題

Alibabaアカウントは、工場ではなく貿易会社のものかもしれません。その会社は、調達または製造できない商品についてお金を受け取った可能性があります。法的な被告は通常、写真に写っている工場ではなく、資金を受け取った会社です。

BEC事件

本当のサプライヤーも被害者であることがあります。ハッカーがメールを侵害し、インボイスを差し替え、別人が管理する銀行情報を送ります。その場合、請求の相手は資金を受け取った口座名義人になり、刑事告訴は詐欺師に焦点を当てることがあります。

まだ使える可能性のある法的手段

催告書

二か国語の催告書は、通常、最も安い法的ステップです。サプライヤーがまだ活動しており、店舗または工場を持ち、会社記録を気にしている場合に最も効果があります。

目的は、怒って聞こえることではありません。中国の代理人が事実を確認し、法的主体を特定し、サプライヤーが要求を無視すれば警察への通報、訴訟、財産保全（财产保全）へ進められることを示すことです。

関連記事：中国向け催告書が効くとき、逆効果になるとき

中国での刑事告訴

中国刑法は、金銭または財産を騙し取る意思 が事実から示される詐欺を処罰します。実務上の難しさは法理ではありません。事件が単なる契約紛争ではなく刑事詐欺だと、現地の公安局（公安机关）を説得することです。

Statute 刑法266条 詐欺

刑法266条は、比較的多額の公私の金銭・財産の騙取を処罰し、量刑は無期懲役まで段階的に加重されます。公式英訳 - 最高人民法院english.court.gov.cnCriminal Law of the People's Republic of ChinaIn order to punish crimes and protect the people, this Law is enacted on the basis of the Constitution and in the light of the concrete experiences and actual …english.court.gov.cn↗

弁護士は、虚偽の身分、口座情報の不一致、複数の被害者からの報告、虚偽の生産進捗、即時の資金移動、支払い後の会社抹消など、故意を示す事実を中心に証拠を整理できます。

民事訴訟と財産保全

サプライヤー会社がまだ存在し、資産を持っている場合、中国での民事訴訟がより直接的な道になることがあります。請求は、インボイス、発注書、送金記録、メール、プラットフォーム上のメッセージ、チャット記録に基づけることが多いです。

重要なのは執行です。判決に勝っても会社にお金がなければ意味がありません。だから財産保全が重要です。適切な事件では、中国裁判所は訴訟前または訴訟中に財産を凍結または保全できます が、申請は迅速に準備し、使える資産手掛かりに支えられていなければなりません。

Statute 民訴法 財産保全

民事訴訟法第9章は、訴訟前または訴訟中の財産の凍結・差押えを認めます。訴訟前の申請には担保、48時間以内の裁定、30日以内の提訴が必要です。公式英訳 - 中国国際商事裁判所cicc.court.gov.cn国际商事法庭 | CICC - Civil Procedure Law of the People's Republic of China (Revised in 2017)Civil Procedure Law of the Peoplecicc.court.gov.cn↗

BECまたは誤口座事件

第三者が支払指示を差し替えた場合、サプライヤーは正しい被告ではないかもしれません。最初の対象は、資金を受け取った口座名義人になることがあります。この種の事件は、受取人がマネーミュールである可能性があるため難しいですが、口座を追跡できるなら自動的に絶望ではありません。

法的費用をむやみに使わない

何かを申し立てる前に、三つの質問に答えてください。

1. サプライヤー会社はまだ存在しているか。
2. 追及する価値のある資産を持っているか。
3. 支払い、義務、違反、受取人を示すだけの証拠があるか。

三つすべての答えが「はい」なら、催告書、警察への通報、訴訟、または保全申請を真剣に検討する価値があります。

会社が抹消され、資産がなく、支払いが無関係の個人口座に入った場合でも、選択肢が残ることはあります。ただし、さらに費用をかける前に、現実的な費用対効果の評価が必要です。

次の支払いの前に

三つのルールで、この種の事件の多くを防げます。

100%前払いしない

マイルストーンを使います。前払金、生産完了、検査、出荷、最終受入れです。生産前の全額支払いを強く求めるサプライヤーには、理由を説明させるべきです。その説明が弱ければ、取引をやめてください。

受取口座を確認する

銀行口座名義は、サプライヤーの営業許可証とAlibabaプロフィール上の中国法定名称と一致しているべきです。個人口座、無関係な会社、直前の銀行口座変更は、便宜ではありません。リスク事象です。

プラットフォーム保護から契約保護へ移る

Alibabaを離れることが常に間違いではありません。大型注文やカスタム注文は、プラットフォームのツールでは足りなくなることがよくあります。しかし、プラットフォームを離れるなら、代わりが必要です。主体確認、支払マイルストーン、検査条項、品質基準、債務不履行責任、実効性のある紛争解決条項です。

次の注文の前に：中国サプライヤーへ支払う前に確認すべき10項目

すでに支払ってしまった場合

銀行から始めてください。次に証拠を保全します。次に中国の法的主体を確認します。そのうえで、催告書の事件なのか、刑事告訴の事件なのか、民事訴訟の事件なのか、BEC請求なのか、または経済的に追及する価値がない事件なのかを判断します。

迅速な案件評価が必要であれば、ご相談ください。支払いの流れ、サプライヤーの身元、利用可能な証拠、現実的な回収ルートを確認し、間違った次の一手に費用を使う前に整理できます。

参考資料

1. Alibaba.com, Trade Assurancetradeassurance.alibaba.comTrade Assurance protects your Alibaba.com ordersTrade Assurance protects your Alibaba.com orderstradeassurance.alibaba.com↗
2. FBI Internet Crime Complaint Center, Business Email Compromisewww.ic3.govBEC - Internet Crime Complaint Center (IC3)www.ic3.gov↗
3. 中華人民共和国刑法266条、最高人民法院英語サイトenglish.court.gov.cnCriminal Law of the People's Republic of ChinaIn order to punish crimes and protect the people, this Law is enacted on the basis of the Constitution and in the light of the concrete experiences and actual …english.court.gov.cn↗
4. 中華人民共和国民事訴訟法の財産保全規則、中国国際商事裁判所cicc.court.gov.cn国际商事法庭 | CICC - Civil Procedure Law of the People's Republic of China (Revised in 2017)Civil Procedure Law of the Peoplecicc.court.gov.cn↗